Проєкт рішення № _______

Про погодження отримання Славутським управлінням водопровідно-каналізаційного господарства банківського кредиту у формі овердрафту в ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК»

Розглянувши лист Славутського управління водопровідно-каналізаційного господарства» від 16.09.2026 року № 299 щодо погодження отримання банківського кредиту у формі овердрафту в ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК» з метою погашення поточних зобов’язань підприємства та забезпечення його стабільної і безперебійної роботи, керуючись ст. ст. 203, 1054 Цивільного кодексу України, ч. 1 ст. 17, ст. 26, ч. 1 ст. 59, ст. 60² Закону України «Про місцеве самоврядування в Україні», п.п.4.6, п.п. 4.7 р. 4, абз. 8 п. 6.3 р. 6 Статуту Славутського управління водопровідно-каналізаційного господарства у новій редакції, затвердженого рішенням Славутської міської ради № 08-62/2026 від 28.08.2026 р., Славутська міська рада ВИРІШИЛА:

1. Погодити Славутському управлінню водопровідно-каналізаційного господарства (код ЄДРПОУ 02092710) залучення банківського кредиту у формі овердрафту в Публічному акціонерному товаристві Акціонерний банк «УКРГАЗБАНК» на таких істотних умовах:
   - цільове призначення кредиту: фінансування поточної операційної діяльності, оплата поточних зобов’язань (у тому числі за спожиту електроенергію, податки та заробітну плату), покриття тимчасових касових розривів для забезпечення стабільної та безперебійної роботи підприємства;
   - ліміт кредитування (овердрафту): не більше 2 000 000,00 (двох мільйонів) гривень 00 копійок;
   - строк кредитування: не більше 12 (дванадцяти) місяців від дати підписання договору;
   - процентна ставка та комісії банку: згідно з діючими тарифами банку для комунальних підприємств на момент укладання договору;
   - забезпечення кредиту: відсутнє (під чисті надходження на поточні рахунки підприємства).
2. Уповноважити начальника Славутського управління водопровідно-каналізаційного господарства або особу, яка тимчасово виконує його обов’язки (у разі відсутності начальника з поважних причин), укласти договір про надання кредиту у формі овердрафту з Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк «УКРГАЗБАНК» на умовах, визначених у пункті 1 цього рішення, а також укласти всі пов’язані з ним договори (в тому числі договори про внесення змін та доповнень, додаткові угоди тощо) та забезпечити їх належне виконання.
3. Визначити джерелами погашення кредиту (овердрафту), відсотків, комісій та інших супутніх платежів власні кошти Славутського управління водопровідно-каналізаційного господарства.
4. Контроль за виконанням даного рішення покласти на постійну комісію Славутської міської ради з питань планування, бюджету, фінансів, соціально-економічного розвитку, інвестицій та регуляторної політики (Руслан БРОНІЧ) та постійну комісію з питань житлово-комунального господарства, розвитку підприємництва, екології, будівництва, благоустрою та транспорту (Юрій ГАЛІЙ), а організацію його виконання — на першого заступника міського голови з питань діяльності виконавчих органів ради Сергія МИКУЛЬСЬКОГО.

Міський голова Василь СИДОР

СПОЯСНЮВАЛЬНА ЗАПИСКА

до проєкту рішення Славутської міської ради «Про погодження отримання Славутським управлінням водопровідно-каналізаційного господарства банківського кредиту у формі овердрафту в ПАТ АБ «УКРГАЗБАНК»

1. Обґрунтування необхідності прийняття рішення
   
   Прийняття цього рішення зумовлене специфікою розрахунків за послуги централізованого водопостачання та водовідведення, що періодично призводить до виникнення тимчасових касових розривів на підприємстві (через розбіжності в часі між фактичним отриманням коштів від споживачів та необхідністю термінової оплати активної електричної енергії, обов'язкових податків і заробітної плати). Залучення ліміту овердрафту в сумі 2 000 000,00 грн є короткостроковим відновлюваним фінансовим інструментом, який дозволить підприємству миттєво здійснювати критично важливі операційні платежі, уникаючи пені, штрафних санкцій та забезпечуючи стабільну роботу об'єкта критичної інфраструктури.
2. Мета і завдання прийняття рішення
   
   Метою прийняття рішення є погодження укладання кредитного договору у формі овердрафту між Славутським управлінням водопровідно-каналізаційного господарства та Публічним акціонерним товариством Акціонерний банк «УКРГАЗБАНК» для фінансування поточної операційної діяльності.
   Завданням рішення є чітке визначення істотних фінансово-економічних умов кредитування, надання відповідних повноважень начальнику Славутського управління водопровідно-каналізаційного господарства на підписання кредитної та супутньої документації, а також забезпечення контролю за цільовим використанням залучених коштів.
3. Правові аспекти

Правовою основою для прийняття даного рішення сесії Славутської міської ради є:

• Статті 203, 241, 1054 Цивільного кодексу України;
• Статті 71, 91 Бюджетного кодексу України;
• Стаття 17, стаття 26, частина 1 статті 59, стаття 60 Закону України «Про місцеве самоврядування в Україні»;
• Закон України «Про особливості регулювання діяльності юридичних осіб окремих організаційно-правових форм у перехідний період та об'єднань юридичних осіб» від 09.01.2025 р. № 4196-IX;
• Пункти 4.6, 4.7 Статуту Славутського управління водопровідно-каналізаційного господарства (в редакції, затвердженій рішенням міської ради № 08-62/2026 від 28.08.2026 р.).

1. Фінансово-економічне обґрунтування

Проєкт рішення передбачає погодження залучення овердрафту на наступних фінансових умовах:

• Ліміт кредитування (овердрафту): не більше 2 000 000,00 (двох мільйонів) гривень 00 копійок;
• Строк кредитування: не більше 12 місяців від дати підписання договору;
• Процентна ставка: згідно з діючими тарифами банку на момент підписання угоди;
• Забезпечення (застава): відсутнє (кредитування під чисті надходження на поточні рахунки).

Джерелами погашення овердрафту, відсотків та комісійних платежів визначаються власні кошти Славутського управління водопровідно-каналізаційного господарства, отримані від його поточної господарської діяльності.

1. Прогноз соціально-економічних наслідків прийняття рішення

Забезпечення Славутського управління водопровідно-каналізаційного господарства лімітом овердрафту дозволить гарантувати стабільне та безперебійне надання послуг із водопостачання та водовідведення для населення, об'єктів соціальної сфери (лікарень, шкіл) та бізнесу міста Славута, а також повністю упередити ризики зупинки чи обмеження енергопостачання об'єкта критичної інфраструктури через тимчасову відсутність обігових коштів.

В.о. начальника Славутського УВКГ Дементій ЗБАРОВСЬКИЙ